ПОЛИТИКА AML/KYC
Политика противодействия отмыванию денег и «знай своего клиента» (далее — «Политика AML/KYC») предназначена для предотвращения и снижения всех возможных рисков вовлечения Компании в любой вид незаконной деятельности.Политика Компании полностью нацелена на то, чтобы постоянно проявлять бдительность в предотвращении отмывания денег и борьбы с финансированием терроризма, минимизировать и управлять репутационными, регуляторными и юридическими рисками.
Для защиты средств наших клиентов и обеспечения соблюдения международных стандартов Компания действует исключительно в соответствии с законами о борьбе с отмыванием денег и противодействии финансированию терроризма и преступной деятельности. Эта Политика направлена на соблюдение правил и рекомендаций, содержащихся в следующих законах, а именно: Национальный указ о штрафных санкциях за отмывание денег (NOPML), Национальный указ об отчетности о необычных операции (NORUT0), Национальный указ об идентификации клиентов при предоставлении Услуги (NOIS), Директива (EU) 2018/843 и рекомендации FATF.
Для контроля в соответствии с требованиями законодательства Компания создала Департамент соблюдения нормативных требований (комплаенс), который разрабатывает меры по борьбе с отмыванием денег и процедуры «Знай своего клиента» (AML/KYC), которые являются обязательными для соблюдения всеми сотрудниками Компании. Департамент также определяет политику взаимодействия с зарегистрированными и уже имеющими счета клиентами (далее — «Клиенты») на веб-сайте Компании (далее — «Веб-сайт»).
Департамент нормативно-правового соответствия (комплаенс) предназначен для обеспечения того, чтобы все операции Компании соответствовали международным стандартам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также чтобы все документы, предоставляемые Клиентом, были актуальными и полностью соответствовали требованиям законодательства. В результате, открывая учетную запись на Сайте, Клиент безоговорочно принимает политику Компании, соглашается со следующими правилами и обязуется их соблюдать.
Компания разработала список документов, которые должны быть предоставлены клиентом для подтверждения личности, а именно: цветная копия паспорта (первые две страницы с фотографиями и реквизитами, а также страница со штампом адреса проживания, если имеется), или цветную копию национального удостоверения личности. По запросу Компании должны быть предоставлены дополнительные документы: копия водительского удостоверения Клиента, счета за коммунальные услуги (в качестве подтверждения адреса). Процесс проверки также включает в себя обязательное подтверждение номера телефона Клиента. Компания оставляет за собой право запросить дополнительную документацию, если сочтет это необходимым, для завершения проверки AML.
Снятие средств со счета Клиента разрешается исключительно после подтверждения личности Клиента на основе предоставленной документации и заполненной анкеты. Вывод средств возможен только на счет, принадлежащий лицу, идентифицированному как Клиент Компании (владелец лицевого счета на Сайте). Вывод средств третьим лицам запрещен. Также запрещены внутренние переводы между Клиентами. Компания обязана предоставлять информацию о Клиенте финансовым учреждениям и правоохранительным органам в соответствии с требованиями действующего законодательства и имеет право делать это без получения предварительного согласия Клиента. Используя Сайт, Клиент дает Компании согласие на выполнение этих действий. В соответствии с этим пунктом Компания хранит всю информацию о Клиенте и его истории ставок, платежных операций не менее пяти лет.
Клиент обязуется соблюдать правовые нормы, в том числе международные нормы, направленные на борьбу с незаконными денежными переводами, финансовым мошенничеством, отмыванием денежных средств и легализацией средств, полученных незаконным путем.
Клиент обязуется прилагать все усилия, чтобы избежать прямого или косвенного участия в незаконной финансовой деятельности и любых других незаконных транзакциях с использованием веб-сайта. Клиент гарантирует законное происхождение, законное право собственности и право использовать средства, внесенные на его счет. Если на счете Клиента обнаруживаются доказательства подозрительных транзакций, депозиты наличными из сомнительных источников (например, когда данные отправителя и владельца счета не совпадают) и / или любые действия с признаками мошенничества (включая любые возмещения или отмену платежей), Компания оставляет за собой право провести внутреннее расследование, заблокировать или закрыть учетную запись Клиента, отменить любые платежи и приостановить операции на счете до окончания официального расследования.
При принятии решения Компания руководствуется положениями действующего законодательства. Компания имеет право запросить дополнительную информацию о Клиенте, если способ вывода средств отличается от способа их внесения. Компания также оставляет за собой право заблокировать учетную запись Клиента во время расследования, если Клиент отказывается предоставить дополнительную информацию по запросу Компании.
В ходе расследования Компания вправе запросить дополнительные копии документов, удостоверяющих личность клиента, и копии платежных документов, а также других документов, подтверждающих законное владение и законное происхождение денежных средств. Компания оставляет за собой право запросить оригиналы вышеупомянутых документов. Компания обязана проводить тщательную проверку клиентов, отнесенных к юрсдикции с высоким уровнем риска в отмывании денежных средств и террористическом финансировании.
Отказ Компании в совершении транзакций, которые Компания считает подозрительными (включая блокировку или закрытие учетной записи Клиента), не является основанием для гражданской ответственности Компании за неисполнение обязательств перед Клиентом. Компания не обязана сообщать Клиентам или другим лицам о мерах, принимаемых для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Исключения могут быть следующие: при информировании Клиентов о приостановке той или иной услуги, отказе выполнить запрос Клиента или открыть счет, а также при запросе документов у Клиента. Настоящая политика по борьбе с отмыванием денег является неотъемлемой частью Клиентского соглашения, регулирующего условия, на которых Клиент открывает учетную запись на Сайте и пользуется услугами Компании.
